我が家の資産レポート#6（2026年3月末）

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今年は桜が咲くのが早かったですね。
今回は、我が家の資産レポートの6回目。

約6か月前（10月3日）から前月末（2026年4月2日）までの資産に加えて、去年の同時期（2024年9月30日）の資産を並べました。

前回の資産レポートはこちら。

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我が家の資産レポート#5（2026年2月末） こんにちは！ 少しずつ暖かくなってきましたが、まだ急に寒い日がありますね。 今回は、我が家の資産レポートの5回目。……

🧾資産の内訳と推移

FIRE達成率

まだ私のポートフォリオは公開していないですが、年リターン平均値は大体6%くらいと考えています。
年間生活費はざっくりですが公開しています。
このブログで最初に定義したFIRE達成率を求める式に値を入れて算出すると、

FIRE 達成率
＝資産×年リターン平均値÷年間生活費
＝4149万円×6%÷312万円
＝79.8%

💡資産増減の考察

収入はいつもとほぼ変わらず。

代表的なインデックスであるS&P500を例にすると、前月比で約3.5%下落しました。私の全体のポートフォリオでも約2.7%下落しており、苦しい局面が続いています。イラク情勢が不安定なことが主な原因だと思われますが，去年一昨年の良かった時の反動が来ている感じがあります。ここ3年くらいを平均すると通常通りのリターンになるといったところでしょうか。

資産全体として、前月と比べて約2.7%（116万円）の減少となりました。金額だけ見ると大きく損をしているように見えますが、実際はこの程度の上下変動は普通です。資産が大きくなればなるほど、日常で得られる金額とは比較できないほどの変化が現れます。期待値はプラスなので、余裕を持って過ごしましょう。

🧠証券口座の使い分けと今後の方針

• 楽天証券は昔メインで使っていましたが、今はSBI証券に移行済み。クレカ積立のポイント狙いでしたが、現在はそれほど差がないので、そのままSBI証券を使ってます。
• 旧NISAは今年で期限切れなので、SBI証券に一本化予定。
• ジュニアNISAは長男名義で、あと15年くらい寝かせるつもり。
• SBIVCトレードでは、暗号資産を運用中。10%以上の変動か、3カ月間動きがなければ、100万円追加予定。ポートフォリオの10%までと決めているので、他の資産がよほど上がらない限りは、それ以上の購入はしばらくなし。税制が変わる（売却益の50%徴収→20%徴収（他の有価証券と同様））までは売却もしません。
• 妻にも新NISAを活用してもらっていて、クレカ積立で少額ずつ運用中。資産額はざっくり把握してます。
  →現金が貯まるまでは、しばらく妻口座の新NISAはおやすみします。現金比率を上げてリスクコントロールのためです。

✍️さいごに

今後も毎月、資産の推移を報告していきます！ 毎週の記事で基本的なお金の情報を発信した後になってしまいますが、一般的なポートフォリオの話や、私自身のポートフォリオの話、投資方針の詳細などもそのうち書いていく予定なので、興味がある方はぜひチェックしてみてくださいね。

それでは、また来月の報告で！

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