我が家の資産レポート#9（2026年6月末）

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梅雨ですね。とてもジメジメした日が続きます。
昨日寝る前に除湿機の回収タンクを空にしたのですが、起きたら満杯になっていました。
我が家のリビングは換気が悪いのか熱も湿気もこもりやすく、この時期は微妙に過ごしにくいので、
必要経費と割り切り、既にエアコンを使っています。

今回は、我が家の資産レポートの9回目。

約9か月前（2025年10月3日）から前月末（2026年6月30日）までの資産に加えて、2024年9月30日の資産を並べました。

前回の資産レポートはこちら。

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我が家の資産レポート#8（2026年5月末） ドラクエⅫの新情報ありましたね。まさかサブタイトルが変わってしまうとは…流石に当てられないですwスタッフも予想以上に高齢……

🧾資産の内訳と推移

FIRE達成率

まだ私のポートフォリオは公開していないですが、年リターン平均値は大体6%くらいと考えています。
年間生活費はざっくりですが公開しています。
このブログで最初に定義したFIRE達成率を求める式に値を入れて算出すると、

FIRE 達成率
＝資産×年リターン平均値÷年間生活費
＝4684万円×6%÷312万円
＝94.8%

💡資産増減の考察

代表的なインデックスであるS&P500を例にすると、前月比で約0.8%上昇しました。6月は一時大きく下げたものの、月末2日間で急速に回復したため、月間ではS&P500はほぼ横ばい〜微増、NASDAQ100も小幅安にとどまっています。
先月の予想通り、大きく下がりましたね。最後に大きく戻したのは、利益確定売りが一巡したということと、リバランスによるもの（第2四半期の最終日だったということ）が大きいと考えています。
資産全体として、前月と比べて約0.6%（30万円）の減少となりました。ボーナスが入って現金は増えましたが、暗号資産がかなり下がったこともあり、微減となりました。

🧠証券口座の使い分けと今後の方針

• 楽天証券は昔メインで使っていましたが、今はSBI証券に移行済み。クレカ積立のポイント狙いでしたが、現在はそれほど差がないので、そのままSBI証券を使ってます。
• 旧NISAは今年で期限切れなので、SBI証券に一本化予定。
• 三井住友銀行から新しいクレジットカードが発表されました。銀行口座と証券口座の合計が5000万円以上だとプラチナカードを年会費無料で使えるそうなので、次の目標に据えたいと思います。このカードは、消費に対して還元する従来のシステムではなく、資産の保有・運用に対して還元する新しいシステムなので、すごくFIRE志向の人達に刺さると思います。
• ジュニアNISAは長男名義で、あと15年くらい寝かせるつもり。
• SBIVCトレードでは、暗号資産を運用中。10%以上の変動か、3カ月間動きがなければ、100万円追加予定。ポートフォリオの10%までと決めているので、他の資産がよほど上がらない限りは、それ以上の購入はしばらくなし。税制が変わる（売却益の50%徴収→20%徴収（他の有価証券と同様））までは売却もしません。
  →暗号資産が大幅に下がり、他の資産が大幅に上がっているため、50万ほど暗号資産を追加購入しようと思っています。
• 妻にも新NISAを活用してもらっていて、クレカ積立で少額ずつ運用中。資産額はざっくり把握してます。
  →現金が貯まったので、そろそろ妻口座の新NISAを再開しようかなと思っています。

✍️さいごに

今後も毎月、資産の推移を報告していきます！
まだまだ毎週の記事で基本的なお金の情報を発信している段階ではありますが、もしリクエストあれば、一般的なポートフォリオの話や、私自身のポートフォリオの話、投資方針の詳細なども少しずつ出していくかもしれません。興味がある方はぜひチェックしてみてくださいね。

それでは、また来月の報告で！

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