我が家の資産レポート#11（2026年8月末）

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先月は暑すぎる日が続きましたが、お盆頃からは割と過ごしやすい夏になりましたね。
それでも平年並みなのかもしれませんが、もはや暑さの基準がおかしくなっています。
各地で天災も発生していますので、どうかお気をつけてお過ごしください。

今回は、我が家の資産レポートの11回目。

約11か月前（2025年10月3日）から前月末（確認日は2026年9月2日）までの資産に加えて、2024年9月30日の資産を並べました。

前回の資産レポートはこちら。

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我が家の資産レポート#10（2026年7月末） 毎日暑すぎる日が続きます。特に今年は各地で40℃超えの酷暑日という信じられない暑さです。公園で遊べないので、毎週休みの日……

🧾資産の内訳と推移

FIRE達成率

まだ私のポートフォリオは公開していないですが、年リターン平均値は大体6%くらいと考えています。
年間生活費はざっくりですが公開しています。
このブログで最初に定義したFIRE達成率を求める式に値を入れて算出すると、

FIRE 達成率
＝資産×年リターン平均値÷年間生活費
＝5075万円×6%÷312万円
＝97.6%

💡資産増減の考察

代表的なインデックスであるS&P500を例にすると、前月比で約2.4%上昇しました。一方、NASDAQ100は約3.1%の上昇となり、S&P500を上回りました。8月はAI関連株への投資意欲が再び強まり、特に大型ハイテク株が相場を牽引したことが要因と考えられます。暗号資産も堅調に推移しました。
資産全体として、前月と比べて約4.2%（206万円）の増加となりました。初めて資産合計が5000万円を超えました！わかりやすいひとつの基準を達成したので、とても嬉しいです。

🧠証券口座の使い分けと今後の方針

• 楽天証券は昔メインで使っていましたが、今はSBI証券に移行済み。クレカ積立のポイント狙いでしたが、現在はそれほど差がないので、そのままSBI証券を使ってます。
• 旧NISAは今年で期限切れなので、SBI証券に一本化予定。
• 三井住友銀行から新しいクレジットカードが発表されました。銀行口座と証券口座の合計が5000万円以上だとプラチナカードを年会費無料で使えるそうなので、次の目標に据えたいと思います。このカードは、消費に対して還元する従来のシステムではなく、資産の保有・運用に対して還元する新しいシステムなので、すごくFIRE志向の人達に刺さると思います。
• ジュニアNISAは長男名義で、あと15年くらい寝かせるつもり。
• SBIVCトレードでは、暗号資産を運用中。10%以上の変動か、3カ月間動きがなければ、100万円追加予定。ポートフォリオの10%までと決めているので、他の資産がよほど上がらない限りは、それ以上の購入はしばらくなし。税制が変わる（売却益の50%徴収→20%徴収（他の有価証券と同様））までは売却もしません。
  →暗号資産が大幅に下がり、他の資産が大幅に上がっているため、50万ほど暗号資産を追加購入しようと思っています。
  →仕事もプライベートも忙しく、資産管理を放っておいたら、買い時を逃してしまいました。「追加購入しようと思っています」とはっきり書いていただけに、悔やまれます。長期的には上がると思っているので、もしまた下がったら今度こそ購入したいです。
• 妻にも新NISAを活用してもらっていて、クレカ積立で少額ずつ運用中。資産額はざっくり把握してます。
  →現金が貯まったので、そろそろ妻口座の新NISAを再開しようかなと思っています。
• MUFGからエムットという新サービスが始まるみたいですね。投資運用1000万円以上、または資産3000万円以上の方に招待状が届き、無料で優待が受けられるようです。他の類似サービスと異なり、資産を置いておくだけで得られるサービスなので、資産が余っている方は、優待目当てに利用するのも選択肢としてありかもしれません。
• 確定拠出年金の掛金を増額しました。これはNISAで得られる恩恵よりも、確定拠出年金で控除される住民税や所得税の方が大きいと判断したためです。概算で拠出額の約3割税金が安くなり、手数料がNISAよりやや高くても十分においしい制度なので、余裕のある方は活用しましょう。

✍️さいごに

今後も毎月、資産の推移を報告していきます！
まだまだ毎週の記事で基本的なお金の情報を発信している段階ではありますが、もしリクエストあれば、一般的なポートフォリオの話や、私自身のポートフォリオの話、投資方針の詳細なども少しずつ出していくかもしれません。興味がある方はぜひチェックしてみてくださいね。

それでは、また来月の報告で！

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